CABINET EN GESTION DE PATRIMOINE A MONTLUCON (03)
Cabinet Lucas Toussaint
Prenez aujourd’hui des décisions patrimoniales éclairées pour protéger votre avenir et celui de vos proches.
Epargne
Financement
Immobilier
Fiscalité
Assurance
emprunteur
Recrutement
Avec le cabinet de gestion de patrimoine Lucas Toussaint, vous bénéficiez de …
EXPERTISE
J’accompagne mes clients dans la constitution et l’optimisation de leur patrimoine : mieux placer leur épargne, réduire leur fiscalité et préparer leur retraite.
Après une analyse approfondie de leur situation et de leurs objectifs, je propose des solutions patrimoniales adaptées, immobilières et financières.
CERTIFICATIONS
RECRUTEMENT
Je recrute et forme des mandataires indépendants souhaitant développer un revenu complémentaire ou créer leur propre cabinet après certification.
Postulez ici pour prendre rendez-vous et en savoir plus.
Mes services et conseils pour…
Mieux placer votre argent qu’à la banque
De nombreuses solutions permettent d’optimiser la rentabilité de vos placements en fonction de vos objectifs, de leur horizon et de leur priorité.
Qu’il s’agisse de vous protéger contre l’inflation, de financer les études de vos enfants, de constituer un capital pour l’avenir ou d’anticiper d’autres projets, nous les définirons ensemble lors de notre premier rendez-vous.
Financer vos projets immobiliers
Vous avez déjà un projet immobilier et souhaitez étudier les solutions de financement adaptées ?
Grâce à mon réseau de courtiers et de partenaires bancaires, je vous accompagne dans la recherche du financement le plus adapté à votre situation.
Constituer du patrimoine immobilier
Vous vous interrogez sur les critères de sélection d’un bien locatif : faut-il investir en meublé ou en nu, dans le neuf ou l’ancien ? Privilégier le résidentiel ou le professionnel ? Est-ce le bon moment pour investir ?
Quelle durée de financement choisir ? Comment se protéger contre les risques locatifs ? Qui assurera la gestion ? Quel sera l’impact fiscal et l’accompagnement administratif ?
Autant de questions auxquelles je répondrai à travers les solutions adaptées que je vous proposerai.
Optimiser votre impôt
Vous souhaitez mieux maîtriser votre fiscalité et comprendre comment utiliser les dispositifs existants pour réduire votre impôt, tout en investissant de manière utile et en développant votre patrimoine immobilier ou financier.
Réduire votre assurance de prêt
Vous avez des prêts en cours et vous souhaitez réduire le montant de vos échéances d’assurance ?
Étant également courtier en assurances avec une large palette de partenaires, je pourrai vous trouver la meilleure solution d’assurance pour vos prêts.
Vous vous demandez
comment mieux gérer votre patrimoine immobilier et préparer votre avenir ?
Indépendant, mais pas seul
Le réseau Inovéa réunit des conseillers indépendants spécialisés en stratégie patrimoniale qui accompagnent leurs clients dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
Grâce au programme Filianse, nous proposons un accompagnement personnalisé et dans la durée, en nous appuyant sur une méthode d’analyse globale et sur une sélection de partenaires reconnus parmi les meilleurs acteurs du secteur financier et patrimonial.
Notre objectif : vous aider à prendre les meilleures décisions pour votre avenir financier, à chaque étape de votre vie.
Programme Filianse – présentation en vidéo
Les partenaires de notre cabinet de gestion de patrimoine à Montluçon
Recrutement
Entreprenez à votre rythme et sans plafond de revenus
En tant que mandataire indépendant, choisissez le statut qui vous ressemble et travaillez à temps choisi.
Profitez d'un accompagnement de proximité
Je vous forme de A à Z aux métiers du patrimoine pour transformer votre ambition en résultats concrets.
Questions fréquentes
sur la gestion
de patrimoine
Suis-je éligible aux services de gestion en patrimoine ?
Oui ! Et ce, quel que soit votre niveau de revenus, d’épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner.
Je souhaite démocratiser l’accès aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine qui est un métier avant tout de service.
Comment bien débuter la construction de mon patrimoine ?
Si la plupart d’entre nous avons été habitués à aborder la gestion de notre patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l’aborder en démarrant par nos objectifs (achat de sa résidence principale, études des enfants, retraite et tout autre projet qui nécessite d’avoir été financièrement anticipé…).
Cela permet de définir une contribution, un horizon de temps et un niveau de risque adaptés à chaque objectif.
Comment se déroule une mission d'accompagnement avec votre cabinet de gestion de patrimoine ?
1. Présentations et découverte de vos objectifs
A cette étape, je vous présenterai tous les aspects du cabinet et son fonctionnement et nous prendrons le temps d’échanger sur chacun de vos objectifs.
– L’objectif pour vous ? Prendre le temps d’évoquer des sujets que vous avez peut-être rarement le temps d’évoquer au quotidien.
– L’objectif pour moi ? Comprendre la nature et la raison de vos objectifs afin d’établir des préconisations parfaitement personnalisées.
2. Pédagogie budgétaire
Nous regarderons votre situation financière et fiscale et nous remplirons un tableau budgétaire qui permettra de valider ensemble votre capacité d’épargne.
3. Préconisation de solutions adaptées
C’est ici qu’avec pédagogie, je vous ferai part du parcours le plus efficace pour atteindre chacun de vos objectifs avec des solutions immobilières, de placements et de financements.
Une fois les préconisations validées, je me mettrai en recherche des meilleurs partenaires pour vous permettre de les mettre en application.
Combien va me coûter votre conseil en investissement ?
Je suis rémunéré au succès.
Si mes préconisations et les solutions proposées vous conviennent, alors je serai rémunéré par les partenaires que je vous aurai proposés et avec lesquels vous aurez décidé de travailler.
C’est un principe de courtage, sans honoraire. Que vous passiez par moi, où que vous alliez voir directement le partenaire, vous paierez dans tous les cas le budget de commercialisation.
Mon conseil et mon accompagnement sont donc transparents pour vous.
Comment vous rencontrer ?
Après un échange téléphonique, nous pourrons nous rencontrer à mon bureau, à votre domicile ou en visioconférence.
Pour toute autre question pour la gestion de votre patrimoine, contactez le Cabinet Lucas Toussaint à Montluçon.
Cabinet de gestion de patrimoine à Montluçon (Allier), le Cabinet Lucas Toussaint est votre conseiller en investissements immobiliers et financiers.
9 Pl. Jean Jaurès
03100 MONTLUCON
Tel : 0782220560
Email : contact@cabinetlucastoussaint.fr
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